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田学义律师
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田学义律师,法律硕士,英语专业八级, 田学义律师具有深厚的法学理论功底和丰富的法律实务经验,尤其在公司法律事务,公司兼并与收购,企业解散清算,企业破产重组,涉外投融资,房地产业务、建设工程、国际贸易、海事海商、商事诉讼与仲裁等方面有深入的研究和丰富的实践经验。多年来,田学义律师积极涉足上述业务领域,积累了丰富的法律实践经验,多次成功处理了各种案件的谈判、调解、诉讼或仲裁,受到了国内外客户的一致认可与好评。
个人境外投资流程有哪些?
境内机构、境内个人向境外直接投资或者从事境外有价证券、衍生产品发行、交易,应当按照国务院外汇管理部门的规定办理登记。国家规定需要事先经有关主管部门批准或者备案的,应当在外汇登记前办理批准或者备案手续。
随着人民财富的逐渐增加,很多人将眼光投向了境外进行投资,除了通过企业方式,还有个人形式,但由于种种原因,个人境外投资手续复杂,国与国之间的私人资金流动还没有很容易,具体的法律条文也还没有明确,接下来我们先来了解一下个人境外投资流程和一些规定。

一、居民个人购汇

只限用于经常项下的对外支付,包括因私旅游、境外留学、公务及商务出国、探亲、境外就医、货物贸易、购买非投资类保险以及咨询服务等。


2014年5月下发的《国务院关于进一步促进资本市场健康发展的若干意见》中也提及要有序推进境内个人直接投资境外资本市场,近几年国家相关部委的发文中也对于境内个人境外直接投资持开放姿态,但这些相关文件均未提及个人境外直接投资需要哪些审批或办理手续,也未公布任何操作细则,使得个人的境外直接投资在现有法律框架下并不具有真实可操作性。


二、六项个人购汇禁止项目

最新的个人购汇说明书中,明确给出了境内个人在办理个人购汇业务时的六项禁止行为,分别是:

1.不得虚假申报个人购汇信息;

2.不得提供不实的证明材料;

3.不得出借本人便利化额度协助他人购汇;

4.不得借用他人便利化额度实施分拆购汇;

5.不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目;

6.不得参与洗钱、逃税、地下钱庄交易等违法违规活动。

三、个人境外投资流程

境内机构、境内个人向境外直接投资或者从事境外有价证券、衍生产品发行、交易,应当按照国务院外汇管理部门的规定办理登记。国家规定需要事先经有关主管部门批准或者备案的,应当在外汇登记前办理批准或者备案手续。

以个人直接投资香港股市为例

1、个人到中行本地分行办理“个人证券投资外汇账户”“港股直通车”业务,并填写“中银国际开立证券代理账户申请表”。

2、个人对外投资可用自有外汇,也可用人民币购汇。如本来自有10万港元、购汇40万港元合计50万港元汇入“个人证券投资外汇账户”。

3、个人可以通过电话交易、网络交易炒港股,如半年下来获利5万港元。按照规定,账户余额不能低于10万港元,所以可结汇30万港元。

4、个人如果准备销掉账户。可以到中行申请关户,账户中的25万港元剩余外汇资金则一并结汇。

以上就是关于个人境外投资流程的一些规定和说明,个人资金流向境外包括留学、贸易、就医等等,对于投资,其具体核准流程等没有具体的规定,但必须要进行外汇登记。不过随着个人境外投资的增加,相关法律也会完善,一些法定程序也要办理以合法化、正规化。

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